כך תרוויחו 1,300 שקל ללא מאמץ

טיפ פשוט לגזירת רווח נאה מהתשואה שנושא החיסכון בקרן ההשתלמות

מאמר זה פורסם באתר "כלכליסט" מאת: רימונה פרקש ברוך, בתאריך: 17.1.2011

מדי סוף שנה ממהרים עצמאים רבים להפקיד כספים לקרן ההשתלמות כדי לקבל הטבת מס של כ־5,000 שקל. הטבת מס זו ניתן לקבל כאשר מפקידים בקרן ההשתלמות סכום מקסימלי של כ־17 אלף שקל בשנה, עד 31 בדצמבר באותה שנה.

אולם לדברי דניאל שבקס, מנהל המחלקה הפיננסית בהירשוביץ פתרונות, אם אותה הפקדת כספים תתבצע בתחילת השנה ולא בסופה, יוכל אותו עצמאי ליהנות מהטבה נוספת בהיקף של 1,300 שקל, הנגזרת מהתשואה השנתית שנושא החיסכון.

"במהלך חמש השנים האחרונות הניבו קרנות ההשתלמות תשואה ממוצעת של כ־7%, כלומר 1,300 שקל מדי שנה עבור סכום של כ־17 אלף שקל", אומר שבקס.

לפיכך הוא ממליץ לעצמאים "לשנות את ההרגל להפקיד סכום חד־פעמי בסוף השנה ולהתחיל להפקיד בתחילת השנה".

אין לראות באמור לעיל משום ייעוץ פנסיוני או אחר ו/או המלצה לרכישת מוצר פיננסי כזה או אחר

הכותב הינו מנהל החטיבה הפיננסית ב"הירשוביץ פתרונות". אין לראות באמור לעיל המלצה לרכישה או קנייה של מוצר פנסיוני או המלצה וייעוץ להשקעות

שיתוף |
שיתוף ב facebook
שיתוף ב twitter
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב telegram
שיתוף ב print
שיתוף ב email