זה למה כדאי לכם ללמוד ממשקיעי נדל"ן

משקיעים מתחילים בשוק ההון לא משקיעים די זמן ומשאבים בבדיקת הנכסים בהם הם משקיעים. לרוב הם נשאבים לתוך חלום מתוק שהופך לחלום בלהות. בניגוד גמור למשקיעי הנדל"ן שברוב המקרים לא יקנו דירה בשק דניאל שבקס CFP | פורסם בתאריך 03.10.2017, באתר ביזנס   באווירת ימי החג והברכות הרבות שקיבלנו והתברכנו בימים אלה, אני דווקא מעוניין לברך […]

מדוע קשה לאנשים להיפטר מהדולרים שלהם?

חברי ועדות השקעה, מנכ"לי חברות, מוסדות ועמותות, מתקשים לעיתים להיפרד מהמט"ח שהם מחזיקים מתוך הנחה שגויה לפיה אם רק יחכו "מספיק זמן", השער יעלה והם יוכלו "להחזיר" את ההפסד. חבל על כל רגע! דניאל שבקס CFP | פורסם בתאריך 19.09.2017, באתר ביזנס     לא פעם אני מוזמן לוועדות השקעה של חברות ועמותות, ובמקרים רבים […]

מדוע אנו מעדיפים להשקיע במניות מקומיות?

זוכרים את המלחמה בעזה שהממשלה העדיפה לקרוא לה מבצע, איך היא קשורה למדיניות ההשקעה בשוקי ההון בעולם? ומדוע רוב המשקיעים הישראלים לא משקיעים במניות טכנולוגיה באסטוניה? • מתאם, מניות ומה שביניהם דניאל שבקס CFP | פורסם בתאריך 31.08.2017, באתר ביזנס     הרעיון שעומד מאחורי החובה לפזר את ההשקעות הוא להגן על המשקיע מפני תרחיש […]

טעות אופטית: העיוות בתשואות אגרות החוב

איך ייתכן שהתשואה על אגרות חוב של ממשלת ישראל נמוכה מהתשואה על אג"ח של ארצות הברית? האם ייתכן שהמשקיעים "סומכים" על ישראל הקטנה יותר מאשר על הכלכלה הגדולה בעולם?! דניאל שבקס CFP | פורסם בתאריך 24.08.2017, באתר ביזנס     כל מי שנחשף לשוק ההון בצורה ישירה מכיר את המושג "פרמיית הסיכון". פרמיית סיכון היא […]

רק משקיעים לא מנוסים מפחדים מהעלאת ריבית

ירידה במחירי האג"ח אינה תקלה. להיפך, היא עשויה להיות שעתם הגדולה של המשקיעים הנבונים. העלאת ריבית אינה אמורה להפחיד אתכם אם אתם מקצוענים. אל תתנו לפרשנים הכלכליים להלך עליכם אימים דניאל שבקס CFP | פורסם בתאריך 17.08.2017, באתר ביזנס     לאחר מספר העלאות ריבית בארצות הברית, כולם מבינים שזה עניין של זמן עד שגם […]

מדוע השקעה במניות עדיפה על השקעה בדירה?

מי שקנה דירה להשקעה בשנת 2000 השיג תשואה ממוצעת של קצת יותר ממאה אחוזים. אבל מי שהשקיע במדדי המניות באותה תקופה, השיג תשואה של קרוב ל-300% למרות המשבר הכלכלי העולמי דניאל שבקס CFP | פורסם בתאריך 20.07.2017, באתר ביזנס     לעשות השוואה בין השקעה בדירה להשקעה במניות, זה כלל לא פשוט מכמה סיבות. הסיבה […]

עד כמה קוּקוּ מי שקונה אג"ח קוֹקוֹ?

לראשונה מאז באו אג"ח קוקו לעולם, כפה רגולטור את הפעלת מנגנון ספיגת ההפסדים הכלול בהן וגרם למחזיקיהן הפסד של שני מיליארד דולר • מה הן אג"ח מסוג קוקו ומדוע יש לשקול היטב את רכישתן? דניאל שבקס CFP | פורסם בתאריך 03.08.2017, באתר ביזנס   כדי להבין מה משמעותו של המכשיר שנקרא אג"ח קוֹקוֹ נקדים ונסביר […]

השקעה ללא סיכון? הצחקתם את הכסף שלכם

אחת השאלות הנפוצות ביותר של לקוחות היא שאלת הסיכון. אין דבר כזה סיכוי ללא סיכון. לא קיים! ובכל זאת ישנן דרכים להקטין את הסיכון, לצמצם אותו, לנהל אותו. בואו להכיר את מסלולי החיסכון והסיכונים שהם נושאים בחובם

את מי בכלל מעניינת ריבית בנק ישראל?

ריבית בנק ישראל נותרה גם החודש כפי שהייתה בשנתיים האחרונות מה שלא הפריע לבנקים לייקר את הריבית על משכנתאות בתקופה הזו בשיעור דרמטי של עשרות אחוזים. דמיינו מה יקרה ביום שהריבית תתחיל לעלות דניאל שבקס CFP | פורסם בתאריך 16.07.2017, באתר ביזנס החל מחדש מרץ האחרון מפרסם בנק ישראל את הריבית רק שמונה פעמים בשנה, […]

אז מה אתם, משקיעים או מהמרים?

איך זה שרוב האנשים שמשקיעים ישירות בשוק ההון מרגישים "מפסידים" בעוד שהתשואות של מוצרי החיסכון השונים הן תשואות חיוביות למרות שגם הם משקיעים בשוק ההון? • על משקיעים אמיתיים ועל סתם מהמרים דניאל שבקס CFP | פורסם בתאריך 06.07.2017, באתר ביזנס מחקר שנערך על-ידי החטיבה הפיננסית של 'הירשוביץ פתרונות' (גילוי נאות בסוף הטור) על מספר […]

איך תרוויחו מעסקאות בעלי עניין?

עסקת בעלי העניין של בזק שבשליטת איש העסקים שאול אלוביץ' הגיעה לחקירה ברשות לניירות ערך וזה הזמן להבין שמאחורי העסקאות הללו יש לכם הזדמנות לעשות כסף. איך תעשו זאת? כנסו. כנסו דניאל שבקס CFP | פורסם בתאריך 22.06.2017, באתר ביזנס בימים האחרונים אנו עדים לחקירת רשות ניירות ערך במרכזה עסקת בעלי העניין ברכישת השליטה ב־'yes' […]

המזומן הוא המלך? כנראה שהמלך הוא ערום

המטבעות של היום, כן, גם השטרות, הם לא יותר מאשר הערך שאנו "מאמינים" שיש להם. הם יכולים לקרוס בתוך שעות ספורות אם משהו יגרום לנו לאבד את האמון בהם. אז מה גורם להצלחתם של המטבעות הווירטואליים? דניאל שבקס CFP | פורסם בתאריך 18.06.2017, באתר ביזנס הביטוי המזומן הוא המלך מתאר את היתרון בהחזקת מזומנים בשיעור […]

מהי הסיבה המרכזית לעליית מחירי הדירות?

הערבים ביו"ש שינו את השיח הציבורי אודותיהם על ידי יצירת נרטיב ששם אותם בעמדת האנדרדוג. מחקר שהתפרסם בתחילת השנה הציג את השפעת הנרטיב על שוק ההון. אולי זה מה שקורה גם אצלנו? דניאל שבקס CFP | פורסם בתאריך 12.06.2017, באתר ביזנס נרטיבים או בשמם הארוך והמלא סיפורים ופרשנויות, הניעו אנשים מאז ומתמיד. בינואר השנה פרסם […]

לא הגיע הזמן שתפסיקו להלוות לעצמכם?

דניאל שבקס חוזר לנפץ עוד אקסיומה חסרת הגיון. הגיע הזמן שנפנים שכאשר אנחנו לוקחים הלוואה מהבנק או מכל גורם אחר, אנחנו למעשה לווים את הכסף שלנו. נשמע לכם הגיוני שתלוו לעצמכם ועוד תשלמו על זה ריבית? דניאל שבקס CFP | פורסם בתאריך 04.06.2017, באתר ביזנס לאחרונה שמעתי ממספר חברים שהבנק או חברות האשראי וכדומה התקשרו […]

הורים יקרים, אולי תפסיקו להתעסק בשטויות

הטלפון של דניאל שבקס לא נח בשבועיים האחרונים. הורים רבים מבקשים ממנו עצה ותושייה. הם רוצים לדעת היכן כדאי להם להפקיד את חמישים השקלים שהמדינה נותנת לילדיהם. זה כל מה שיש להם בראש דניאל שבקס CFP | פורסם בתאריך 22.05.2017, באתר ביזנס שהחיינו וקיימנו והגיענו לזמן הזה. סוף-סוף, אחרי חודשים ארוכים, זה יקרה. אנשים יפסיקו […]